Банки с 1 сентября будут проверять подозрительные операции при снятии наличных

С 1 сентября банки, оформившие клиенту платежную карту, обязаны проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников и не совершает ли операцию злоумышленник. Банк России определил девять признаков подозрительной активности, на которые будут ориентироваться кредитные организации.

Среди них:

• Непривычное время снятия денег;

• Нетипичная сумма или местоположение банкомата;

• Выдача средств нестандартным способом, например через QR-код вместо карты;

• Изменение активности телефонных звонков за 6 часов до операции, рост числа СМС с новых номеров, включая мессенджеры;

• Снятие наличных в течение 24 часов после оформления кредита или займа, увеличение лимита на выдачу;

• Перевод более 200 тыс. рублей по СБП со счета в другом банке или досрочное закрытие вклада;

• Смена номера телефона для интернет-банкинга, изменение характеристик устройства или наличие вредоносного ПО.

Если хотя бы один из критериев срабатывает, банк уведомляет клиента и на 48 часов вводит временный лимит на выдачу наличных — до 50 тыс. рублей в сутки. Снять большую сумму можно только в отделении банка. Клиент получает уведомление через СМС или пуш-сообщение, в зависимости от условий договора с банком.