ЦБ РФ с 1 января расширит перечень признаков мошеннических операций

С 1 января Банк России расширит перечень признаков, по которым банковские операции могут быть признаны мошенническими. Новые правила направлены на усиление защиты клиентов и более оперативное выявление подозрительных финансовых действий.

В обновлённый список войдут переводы через Систему быстрых платежей на сумму от 200 тысяч рублей, если в течение суток после этого средства перечисляются третьему лицу. Такие операции будут рассматриваться как потенциально рискованные.

Под дополнительный контроль также попадут попытки внесения наличных через банкоматы с использованием цифровых карт, а также случаи смены номера телефона для авторизации менее чем за 48 часов до совершения перевода.

Ещё одним признаком мошеннической активности станет использование нетипичного программного обеспечения или необычного провайдера связи при входе в онлайн-банк. В ЦБ рассчитывают, что расширение критериев позволит быстрее выявлять схемы обмана и снизить финансовые потери граждан.